12月1日，中國理財網(wǎng)官方公眾號發(fā)布消息稱，11月25日，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行挠邢薰荆ㄒ韵潞喎Q“理財?shù)怯浿行摹保﹪@養(yǎng)老理財試點(diǎn)擴(kuò)大工作開展座談交流，國家金融監(jiān)督管理總局資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司，前期參與養(yǎng)老理財試點(diǎn)的理財公司、商業(yè)銀行，以及中央結(jié)算公司、中債金科公司等有關(guān)單位代表人員參與此次研討。
今年10月30日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)養(yǎng)老理財業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的通知》（以下簡稱《通知》）?！锻ㄖ饭捕l，包括穩(wěn)步擴(kuò)大養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點(diǎn)、不斷完善養(yǎng)老理財產(chǎn)品設(shè)計、探索提供多樣化養(yǎng)老金融服務(wù)、持續(xù)完善內(nèi)部管理機(jī)制、積極支持養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展、切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險管理等六方面要求。
據(jù)悉，前述座談交流會上，國家金融監(jiān)督管理總局資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司就《通知》有關(guān)精神和意義進(jìn)行解讀，對理財公司及銀行機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品設(shè)計、投資管理、銷售管理和投資者適當(dāng)性管理等方面進(jìn)行進(jìn)一步說明，并對機(jī)構(gòu)提出的相關(guān)問題進(jìn)行解答，要求各機(jī)構(gòu)做好試點(diǎn)擴(kuò)大相關(guān)準(zhǔn)備工作，同時指導(dǎo)理財?shù)怯浿行陌础锻ㄖ肪褡龊灭B(yǎng)老理財產(chǎn)品登記、信息披露、數(shù)據(jù)交互、額度監(jiān)控等各項工作。
中國理財網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2025年10月底，試點(diǎn)期養(yǎng)老理財產(chǎn)品規(guī)模為1064億元，個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品規(guī)模167億元，總計發(fā)行1200多億元。
《通知》進(jìn)一步豐富了養(yǎng)老理財產(chǎn)品形態(tài)。鼓勵試點(diǎn)理財公司發(fā)行10年期以上，或者最短持有期5年以上等長期限養(yǎng)老理財產(chǎn)品。支持試點(diǎn)機(jī)構(gòu)依法在養(yǎng)老理財產(chǎn)品購買、贖回、分紅等方面進(jìn)行靈活設(shè)計，更好匹配投資者個性化養(yǎng)老需求。
多家機(jī)構(gòu)表示，《通知》的出臺，對于做好養(yǎng)老理財、支持國家個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展具有重要意義。
光大理財相關(guān)負(fù)責(zé)人對《證券日報》記者表示，《通知》的發(fā)布將為銀行理財在養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系的布局帶來新活力，為人民群眾提供高品質(zhì)多樣化養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)，也為第三支柱養(yǎng)老保障體系注入強(qiáng)勁動能。同時，個人養(yǎng)老金理財、養(yǎng)老理財將作為培育長期投資、穩(wěn)健收益能力的突破口，也為資本市場帶來長期限的穩(wěn)定資金，支持資本市場高質(zhì)量發(fā)展。
“《通知》發(fā)布后，理財公司開展個人養(yǎng)老金理財業(yè)務(wù)的積極性將有所提高，長期限理財類個人養(yǎng)老金產(chǎn)品也將加速擴(kuò)容?！敝袊y行研究院主管級高級研究員楊娟對《證券日報》記者表示，未來，養(yǎng)老理財產(chǎn)品還可以探索定期購買、期滿轉(zhuǎn)續(xù)、分紅轉(zhuǎn)存等多種靈活機(jī)制，滿足投資者的個性化需求。
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